В прошлом году НБД-Банк отметил 30-летие. За это время банк заработал репутацию надежного помощника для бизнеса и делового партнера. Несмотря на беспрецедентное санкционное давление на экономику России, кредитная организация показала достойный финансовый результат за 2022 год. Итоги работы НБД-Банка на пресс-конференции подвел Председатель Правления ПАО “НБД – Банк” Александр Шаронов. Надежный партнер для малого бизнеса
НБД-Банк был создан в 1992 году по инициативе промышленных предприятий Нижегородской области. Через несколько лет открылись дополнительные офисы в Арзамасе, Дзержинске, Заволжье и Чкаловске, а в 2005 году первый офис появился за пределами Нижегородской области – в Иванове. На сегодняшний день финансовая организация представлена в 6 регионах: Нижегородской, Пензенской, Ивановской, Кировской областях, республике Марий Эл и Чувашской Республике.
В 2021 году НБД-Банк вошел в ТОП-100 самых надежных банков России по версии Forbes.
Устойчивый рост
По данным агентства «Эксперт РА», рейтинг кредитоспособности ПАО «НБД-Банк» в октябре 2022 года сохранился на уровне ruBBB+. Банк, по оценкам аналитиков, отличается сильной капитальной позицией при высокой прибыльности деятельности, адекватным качеством активов, комфортной ликвидной позицией и удовлетворительным уровнем корпоративного управления. Кроме того, агентство отметило лидирующую позицию банка в Нижегородской области при широкой региональной сети обслуживания, поступательное развитие бизнеса и низкий уровень просроченной задолженности.
На конец 2022 года капитал НБД-Банка составил 6,5 млрд рублей и вырос на 15% по сравнению с началом года, активы увеличились на 13% – с 27,2 млрд до 30,7 млрд рублей. Достаточность капитала банка составила 20,6% при минимальном нормативе ЦБ в размере 8%, что говорит о надежности кредитной организации.
Показал рост и кредитный портфель. За год он увеличился на 10% и составил 21,1 млрд рублей.
“С точки зрения кредитной работы год был крайне сложный с учетом динамики процентных ставок”, – отметил Александр Шаронов.
По данным ЦБ РФ, портфель корпоративных кредитов российских банков в 2022 году увеличился на 14,3%, общий объем кредитов физических лиц вырос на 9,5%.
На конец 2022 года банк привлек 23,2 млрд рублей, увеличив этот показатель на 13% по сравнению с началом года.
Поддержка предпринимателей
В условиях санкций особое внимание НБД-Банк уделяет программам государственной и региональной поддержки предприятий малого и среднего бизнеса.
Так, в прошлом году кредитный портфель по программам льготного кредитования субъектов МСП составил более 4,5 млрд рублей. За все время участия в программах банк выдал кредитов на сумму более 12 млрд рублей.
Успешным примером сотрудничества финансовой организации и бизнеса стал проект, реализованный нижегородской компанией “Р-Флот”. Предприятие построило и спустило на воду два судна, изготовленных полностью из отечественных комплектующих. Финансирование по льготной ставке для компании стало возможным благодаря участию НБД-Банка в государственной программе «1764» Министерства экономического развития РФ.
Благодаря совместной программе с Автономной некоммерческой организацией “Агентство по развитию системы гарантий и микрокредитная компания для поддержки предпринимательства Нижегородской области (АНО “АРГС МКК НО”) банк выдал 95 кредитов на сумму 1,3 млрд рублей. Еще 123 кредита на сумму 1,8 млрд рублей получили нижегородские предприятия малого и среднего бизнеса в рамках сотрудничества с Корпорацией МСП, МСП-Банком и Гарантийными фондами регионов.
“Приятно отметить, что по качеству работы, сервису и оперативности нижегородское агентство по-прежнему выделяется в лучшую сторону по сравнению с другими регионами”, – отметил Александр Шаронов.
Кроме того, в прошлом году НБД-Банк являлся уполномоченным банком по программе временного рефинансирования Банка России. По словам Председателя Правления банка, эта мера поддержки реализовывалась в период, когда сильно колебалась ключевая ставка, и хорошо себя зарекомендовала. Всего по этой программе банк выдал кредитов на сумму 443 млн рублей.
Также 39 заемщиков были профинансированы на 612 млн рублей по программе субсидирования, реализуемой Министерством промышленности, торговли и предпринимательства Нижегородской области. Предприятия кредитовались по сниженной ставке по кредитным договорам под субсидии регионального минпромторга.
В прошлом году НБД-Банк запустил собственную программу поддержки малого и среднего бизнеса – “Фабрика проектного финансирования” для импортозамещающих предприятий.
Санкции и импортозамещение
Востребованным продуктом стал лизинг. Как отметил Александр Шаронов, из-за переориентации клиентов на азиатских поставщиков, изменился характер расчетов – с долларов и евро на китайские юани. По итогам года портфель составил 862 млн рублей, было выдано порядка 750 млн рублей по новым лизинговым контрактам.
Во втором полугодии 2022 года, по словам Александра Шаронова, после незначительного оттока клиентов, отмечался устойчивый рост расчетных счетов. В этом банкир видит заслугу Банка России, действия которого он назвал оперативными, решительными, хотя и местами “сыроватыми”. Однако подобные меры позволили относительно безболезненно пережить потрясения в экономике.
“Надо отдать должное, что «денежные власти» смогли купировать в зародыше панические настроения”, – подчеркнул Председатель Правления НБД-Банка.
Что касается физических лиц, депозитный портфель в рублевом эквиваленте на 1 января 2023 года составил 15 млрд рублей. Объем вкладов увеличился на 7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Также в прошлом году банк активно внедрял и развивал систему быстрых платежей, сервисы бесконтактной оплаты и дистанционного обслуживания.
В прошлом году более 20 российских банков попали под санкции недружественных стран, из-за чего клиенты столкнулись с определенными сложностями и неудобствами в обслуживании.
Александр Шаронов также оценил вероятность попадания НБД-Банка под санкции. По его мнению, к такому развитию событий нужно относиться спокойно.
“Если это произойдет, вряд ли от нас что-то будет зависеть. Мы анализируем ситуацию, при которой санкции распространятся поголовно на всю банковскую систему, – подчеркнул банкир.
Отдельно Александр Шаронов отметил социальные программы и общественные проекты.
Продолжил работу образовательный проект для предпринимателей “Лидер года”. В 2022 году банк провел 13 мероприятий, в которых приняли участие более 400 человек.
В прошлом году НБД-Банк провел «Неделю финансовой грамотности» для предпринимателей и вкладчиков, стал партнером фестиваля “Том Сойер Фест”, участвовал в городских спортивных мероприятиях, а также организовал благотворительный сбор средств для детей-подопечных фонда “НОНЦ”.
Как отметил Александр Шаронов, основной принцип НБД-Банка – открытость и доступность для клиентов. По мнению банкира, региональные банки более мобильны по сравнению с крупными игроками на рынке, что позволяет им принимать быстрые решения, особенно актуальные в условиях нестабильной экономической ситуации.
Фото предоставлены ПАО «НБД-Банк»
Реклама ПАО «НБД-Банк», генеральная лицензия №1966
Майя Симакина
